الرقابة المالية تكشف عن قائمة تضم 25 كيانًا وصفحة تمارس نشاط التمويل غير المرخص

أعلنت هيئة الرقابة المالية عن إصدار قائمة سلبية تضم 25 كياناً وصفحة على مواقع التواصل الاجتماعي تمارس نشاط التمويل دون الحصول على التراخيص القانونية اللازمة، حيث تسعى الهيئة عبر هذا الإجراء لتعزيز الانضباط المالي في الأسواق غير المصرفية، وحماية المواطنين من الوقوع ضحية الممارسات التمويلية غير المشروعة.

الرقابة المالية تُصدر قائمة بالجهات غير المرخصة

كشفت هيئة الرقابة المالية عن رصد عدد من الشركات والصفحات الإلكترونية غير المرخصة التي تدّعي تقديم خدمات تمويلية سريعة؛ بما يشمل قروضاً شخصية أو تسهيلات مالية تحت عناوين مثل “بدون ضامن وبالبطاقة فقط”، وقد أكدت الهيئة أن هذه الجهات تعمل دون سند قانوني مما يُعد مخالفة واضحة لقوانين تنظيم التمويل. جاء الإعلان الرسمي عن هذه القائمة يوم الجمعة الموافق 30 مايو 2025، حيث تضمنت أسماء مختلفة تزاول أنشطتها بشكل مخالف.

تفاصيل الشركات المدرجة في القائمة السلبية

شملت القائمة شركات وصفحات بارزة تعمل بمجال التمويل دون الحصول على التراخيص المطلوبة من الهيئة، ومن بين الأسماء المدرجة:

• اكسبريس للاستشارات المالية
• الشركة الإماراتية التجارية للتمويل
• الشركة السعودية المصرية
• Capital Finance – كبيتال للتمويل
• أورسكم للتقسيط
• PayTeck
• Engzny – إنجزني
• MNM cash
• AM cash
• تسيل ابليكشن التقسيط
• قرض بالبطاقة فقط وبدون ضامن

وتتنوع أنشطتها بين الإعلان عن قروض شخصية فورية وخدمات مالية بشكل غير قانوني، ما دفع الهيئة لاتخاذ الإجراءات اللازمة ضد هذه الكيانات لحماية المواطنين من الاحتيال المالي.

جهود الرقابة المالية لمكافحة الأنشطة غير المشروعة

تركز هيئة الرقابة المالية على محاربة الأنشطة غير المرخصة التي تؤثر سلبًا على استقرار الأسواق المالية واستغلال المواطنين الباحثين عن حلول تمويلية، وتسعى الهيئة إلى مراقبة هذه الجهات والصفحات بانتظام من خلال آليات رصد وتتبّع دقيقة، وقد أكدت الهيئة أن الإجراءات القانونية التي تم اتخاذها تشمل الملاحقة القانونية للكيانات المدرجة والتوعية الجماهيرية المستمرة بمخاطر التعاون معها.

توصيات الرقابة المالية للمواطنين

أكدت هيئة الرقابة المالية على ضرورة توخي المواطنين الحذر وعدم التعامل مع جهات أو صفحات إلكترونية غير مرخصة لتوفير الحماية المالية لهم، وأوصت بمراجعة قوائم الشركات المرخصة والمعتمدة عبر الموقع الرسمي للهيئة، كما دعت للابتعاد عن الإعلانات التي قد تكون مضللة والتي تظهر على منصات التواصل الاجتماعي، منوهة بأهمية تحري الدقة في التعامل مع الأنشطة التمويلية المعلنة.

إحصائيات الكيانات غير المرخصة وعددها

تشير الإحصائيات التي قدمتها الهيئة إلى إدراج 25 كيانًا ضمن القائمة السلبية، تشمل شركات وصفحات إلكترونية متعددة تعمل في مجال تقديم القروض والتسهيلات المالية من دون إذن رسمي، ما يهدد أمان القطاع المالي ويعرّض المواطنين لمخاطر عالية.